KLIMASCHUTZ IM BANKEN- UND FINANZSEKTOR
 

FORLIANCE befähigt den Banken- und Finanzsektor, Nachhaltigkeitsziele durch maßgeschneiderte Klimastrategien, präzise Emissionsanalysen und wirkungsvolle naturbasierte Lösungen zu erreichen, die messbare ökologische und soziale Ergebnisse erzielen.

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WIE FORLIANCE DEM BANKEN- UND FINANZSEKTOR ZU MEHR NACHHALTIGKEIT VERHELFEN KANN

In der heutigen Finanzlandschaft stehen Institutionen unter zunehmendem Druck, ihre Geschäftstätigkeiten mit Umwelt- und Sozialstandards (ESG) in Einklang zu bringen. Besonders der Bankensektor sieht sich Herausforderungen gegenüber, wie der Integration von Klimarisikobewertungen in Kreditentscheidungen, der Einhaltung strenger Berichtspflichten und dem Übergang zu nachhaltigen Investitionsportfolios. So sind Banken beispielsweise zunehmend verpflichtet, ihre finanzierten Emissionen offenzulegen und darzulegen, wie ihre Kreditvergabepraktiken zur Erreichung der Klimaziele beitragen.

Durch präzise Analysen des CO₂-Fußabdrucks, die Entwicklung wissenschaftsbasierter Emissionsreduktionsziele und die Vermittlung von Investitionen in hochwertige Klimaschutzprojekte ermöglicht FORLIANCE Banken nicht nur die Einhaltung regulatorischer Vorgaben, sondern auch eine Vorreiterrolle im Bereich Sustainable Finance. Unser Ansatz stellt sicher, dass Finanzinstitute fundierte Entscheidungen treffen können, die sowohl ihren Anspruchsgruppen als auch dem Planeten zugutekommen.

ZENTRALE KLIMAHERAUSFORDERUNGEN IN DER BANKEN- UND FINANZBRANCHE

Integration von Klimarisiken in Finanzentscheidungen

Banken müssen die physischen und transitorischen Risiken im Zusammenhang mit dem Klimawandel bewerten und steuern. Dazu gehört die Einschätzung, wie sich extreme Wetterereignisse oder politische Veränderungen auf Vermögenswerte und Kreditwürdigkeit auswirken könnten. Die Nichtberücksichtigung dieser Risiken kann zu erheblichen finanziellen Verlusten und Reputationsschäden führen.

Erfüllung regulatorischer Berichtspflichten

Die Einführung von Vorschriften wie der Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) verlangt detaillierte Offenlegungen zu Nachhaltigkeitspraktiken. Banken benötigen belastbare Systeme, um ESG-Daten präzise zu erfassen, zu analysieren und zu berichten. Eine Nichteinhaltung kann zu rechtlichen Sanktionen und einem Vertrauensverlust bei Investoren führen.

Übergang zu nachhaltigen Investmentportfolios

Die Umstellung von Investitionsstrategien zugunsten kohlenstoffarmer und nachhaltiger Projekte ist unerlässlich. Banken stehen vor der Herausforderung, tragfähige grüne Investitionen zu identifizieren und Portfolios umzustrukturieren, ohne dabei die Rendite zu gefährden. Dieser Übergang erfordert Fachwissen im Bereich Sustainable Finance und Risikobewertung.

Einbindung von Stakeholdern in Nachhaltigkeitsinitiativen

Eine effektive Kommunikation mit Kunden, Investoren und Aufsichtsbehörden über Nachhaltigkeitsziele und Fortschritte ist entscheidend. Banken müssen Strategien entwickeln, um ihr Engagement für ESG-Prinzipien transparent zu vermitteln und so Vertrauen und Zusammenarbeit zu fördern.

Entwicklung innovativer grüner Finanzprodukte

Die Schaffung von Finanzprodukten, die ökologische Ziele unterstützen – wie grüne Anleihen oder nachhaltigkeitsgebundene Kredite – wird zunehmend nachgefragt. Banken müssen Produkte entwickeln, die den Anforderungen des Marktes gerecht werden und gleichzeitig ökologische Integrität sowie die Einhaltung relevanter Standards sicherstellen.

Aufbau interner Kapazitäten für Nachhaltigkeit

Die Umsetzung von Nachhaltigkeitsinitiativen erfordert kompetentes Personal und integrierte Prozesse. Banken müssen in Schulungen und Systemmodernisierungen investieren, um ESG-Aspekte wirksam in ihre Geschäftsabläufe zu integrieren.

WIRKUNGSORIENTIERTE NACHHALTIGKEITSBERATUNG FÜR DEN BANKEN- UND FINANZSEKTOR

UNSERE LÖSUNG

Emissionsanalyse & Berichterstattung

FORLIANCE führt detaillierte Bewertungen der CO₂-Fußabdrücke von Banken durch, sodass diese ihre direkten und indirekten Emissionen verstehen und steuern können. Diese Daten bilden die Grundlage für die Festlegung realistischer Reduktionsziele und die kontinuierliche Fortschrittsmessung.

CSRD-konformer Berichts-Support

Wir unterstützen Banken dabei, ihre Berichterstattung an die Anforderungen der CSRD anzupassen, um Transparenz und Konformität sicherzustellen. Unsere Expertise hilft Institutionen, komplexe Berichtsstandards zu meistern und potenzielle Fallstricke zu vermeiden.

Finanzierung von Klimaschutzprojekten

FORLIANCE verbindet Banken mit hochwertigen, naturbasierten Klimaschutzprojekten, die glaubwürdige Carbon Credits bieten. Investitionen in diese Projekte ermöglichen es Banken, Emissionen zu kompensieren und globale Nachhaltigkeitsbemühungen zu unterstützen – und so ihr ESG-Profil zu stärken.

Stakeholder-Kommunikationsstrategie

Wir entwickeln umfassende Kommunikationspläne, die das Nachhaltigkeitsengagement und die erzielten Erfolge von Banken klar vermitteln. Diese Strategien fördern die Einbindung der Stakeholder und stärken die Position der Institution als Vorreiter im Bereich Sustainable Finance.

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COMMERZBANK – KUNDENREFERENZ 

FORLIANCE hat mit der Commerzbank eine strategische Klimainitiative entwickelt, die den Fokus auf messbare unternehmerische Verantwortung legt.
Eine detaillierte Analyse der Geschäftsreise-Emissionen identifizierte zentrale Hotspots und führte zu maßgeschneiderten Reduktionsstrategien.

Zur Ergänzung dieser Maßnahmen investierte die Commerzbank in hochwertige, naturbasierte Projekte, die nach anerkannten Standards wie dem Gold Standard zertifiziert sind – und damit nicht nur die Klimaziele, sondern auch Biodiversität und lokale Gemeinschaften unterstützen.

Die langfristige Partnerschaft gewährleistet eine kontinuierliche, glaubwürdige Beratung im Einklang mit internationalen Nachhaltigkeitsstandards.

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Mit Erfahrung im Finanzsektor hilft FORLIANCE Ihnen dabei, komplexe Klimaherausforderungen in umsetzbare, branchentaugliche Lösungen zu verwandeln – starten Sie noch heute Ihre Transformation.

Milan Pal, Manager Partnerships Development
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HÄUFIGE FRAGEN ZU KLIMALÖSUNGEN FÜR DEN BANKEN- UND FINANZSEKTOR

Wie können Banken ihren CO2-Fußabdruck effektiv messen?

Banken können ihren CO₂-Fußabdruck durch umfassende Bewertungen ihrer direkten und indirekten Emissionen erfassen – einschließlich der Emissionen aus dem Betrieb, der Lieferkette und den finanzierten Aktivitäten. Die Anwendung standardisierter Methoden gewährleistet Genauigkeit und Vergleichbarkeit.

Ein zentraler Bestandteil ist die Einbeziehung der finanzierten Emissionen (Scope 3, Kategorie 15), die häufig den größten Anteil am CO₂-Fußabdruck einer Finanzinstitution ausmachen. Die Zusammenarbeit mit erfahrenen Partnern wie FORLIANCE sichert die Datenintegrität und die Übereinstimmung mit globalen Berichtsstandards wie dem PCAF-Standard.

Was sind die Vorteile von Investitionen in naturbasierte Klimaschutzprojekte?

Investitionen in naturbasierte Projekte ermöglichen es Banken, Emissionen zu kompensieren, die Biodiversität zu fördern und zur Entwicklung von Gemeinschaften beizutragen. Solche Projekte bieten häufig Zusatznutzen, die mit übergeordneten ESG-Zielen im Einklang stehen. Darüber hinaus stärken sie die Nachhaltigkeitskommunikation der Bank und zeigen ein konkretes Engagement für Umweltverantwortung. Hochwertige Projekte mit nachweisbaren Wirkungen verringern zudem Reputationsrisiken und schaffen langfristigen Mehrwert – sowohl für Aktionäre als auch für andere Stakeholder.

Wie wirkt sich die CSRD-Konformität auf Banken aus?

Die CSRD-Konformität verpflichtet Banken dazu, umfassende Informationen zu Nachhaltigkeitspraktiken, Risiken und Auswirkungen offenzulegen. Die Erfüllung dieser Anforderungen erhöht die Transparenz, stärkt das Vertrauen der Stakeholder und kann den Zugang zu Kapital verbessern. Zudem ermöglicht sie die Vergleichbarkeit von ESG-Daten zwischen Institutionen, was Investoren fundierte Entscheidungen erleichtert. Durch eine proaktive Ausrichtung an der CSRD können Banken sich einen Wettbewerbsvorteil im Übergang zu nachhaltiger Finanzierung sichern.

Welche Rolle spielen grüne Finanzprodukte für die Nachhaltigkeit?

Grüne Finanzprodukte wie grüne Anleihen und nachhaltigkeitsgebundene Kredite ermöglichen es Banken, umweltfreundliche Projekte zu finanzieren. Gleichzeitig ziehen sie Investoren an, die nachhaltige Initiativen unterstützen möchten. Darüber hinaus signalisieren diese Instrumente die aktive Rolle der Bank bei der Förderung einer kohlenstoffarmen Wirtschaft und können Innovationen in der Produktentwicklung vorantreiben. Regulatorische Unterstützung und eine steigende Marktnachfrage unterstreichen zusätzlich ihre strategische Bedeutung für eine nachhaltige Ausrichtung im Bankensektor.

Wie können Banken Stakeholder in ihre Nachhaltigkeitsstrategie einbinden?

Banken können Stakeholder einbinden, indem sie ihre Nachhaltigkeitsziele, Fortschritte und Herausforderungen transparent kommunizieren. Regelmäßige Berichterstattung und ein inklusiver Dialog fördern Vertrauen und Zusammenarbeit. Maßnahmen wie Stakeholder-Mapping, Feedbackschleifen und Wesentlichkeitsanalysen erhöhen die Relevanz und Wirksamkeit der Nachhaltigkeitsstrategien. Dieses Engagement unterstützt zudem eine bessere Ausrichtung der Finanzdienstleistungen an den Erwartungen der Gesellschaft.

Welche Schritte können Banken unternehmen, um interne Kapazitäten für Nachhaltigkeit aufzubauen?

Banken sollten in die Schulung ihrer Mitarbeitenden investieren, ESG-Aspekte in Entscheidungsprozesse integrieren und spezialisierte Nachhaltigkeitsteams aufbauen. Diese internen Kapazitäten sind entscheidend für die erfolgreiche Umsetzung wirksamer Nachhaltigkeitsstrategien. Darüber hinaus sind bereichsübergreifende Zusammenarbeit und die Unterstützung durch das Management unerlässlich, um Klimaziele im Kerngeschäft zu verankern. Instrumente wie Nachhaltigkeits-Scorecards oder ESG-Integrationsrahmenwerke können zusätzlich das institutionelle Lernen und die Verantwortlichkeit stärken.

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